• 网站导航

理财计划(女人理财必备知识)

更新时间:2021-11-15 09:36:28 来源:  网络

有关理财计划八篇

  时间流逝得如此之快,我们又将迎来新的喜悦、新的收获,该为接下来的学习制定一个计划了。想学习拟定计划却不知道该请教谁?下面是小编整理的理财计划8篇,仅供参考,大家一起来看看吧。

理财计划 篇1

  迎来玉兔喜悦之时,回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情,工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。

理财计划(女人理财必备知识)

  20xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书,目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用

理财计划(女人理财必备知识)

  20xx年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

  个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

  20xx年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

  20xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

  通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。

理财计划 篇2

  正在爆仗声声中,我们迎去了簇新的20xx年,关于刚建立没有暂的我们公司,那新的一年必需做好新年的每项任务;而关于投资理财部来讲,制定一个好的任务计划,造定一个明白的目的,是每个销售职员必需当真看待的事变。关于已处置销售任务两年多的我,此刻对销售方式战技能皆曾经比力成生,汲与没有胜利的教导,吸纳胜利的功效,对新的任务我也造定了20xx年的任务计划:

  起首,做好公司新年的第一个项目。

  正在本身手上已有的客户资本上深度发掘,正在完成公司制定的20万目的的条件下,尽可能年夜限制的逾额,争夺本身能早日转正。给公司带去效益的同时,也给本身带去更多的支益。同时,也不克不及够对开辟新客户的任务有所轻忽,天天的宣扬任务仍旧得当真看待。

  其次,增强营业进修。

  进修是胜利的第一要素,关于每一个销售职员来讲,正在任务中不停进修,开辟视家,丰盛常识,总结履历与不敷,是涓滴不克不及怠惰个任务。只要正在不停的总结与进修进程中,能力够使本身不停的发展。同时,增强金融业其他止业常识的进修,包含银止、证券、保险、基金、期货、疑托、私募等等,迥殊是本身证券、疑托、私募等那些本身之前没有处置战打仗过止业,增强其他止业常识及其理产业品的进修,深挖他们产物的特色,与我们产物停止比照,找出我们产物中的劣缺陷,做到良知知彼、百战百胜。固然,还需增强与同事之间的交换与进修,把本身之前的任务履历与同事们分享,同事谦虚向身旁同事就教,汲与他们的劣面,更正本身的缺陷与不敷,到达全部团队的配合提高。

  第三,任务目的的制定。

  任何任务皆是有目的的,没有的目的的任务就没有胜利的底子。一个好的任务目的就是胜利的起头,关于本年,现制定任务目的以下:

  1.脆持天天进来收单,包管天天收单量到达100以上,可以战10个以上客户详谈,起码留下一个德律风,包管约莫有10万摆布的资金量。

  2.每周完成10个摆布的意向客户,同时包管那10个客户中有1、两个客户能投资。同时要晓得其他将来投资客户的缘由,是资金近来不敷,照样感到我们公司缘由,亦或家里人差别意,另有是有其他的投资渠讲等等,对每个客户的缘由皆当真剖析,经过差别的方法处置,有些客户照样能够争夺过去的。

  3.每个月完成40个摆布的意向客户,6个客户可以投资,20万的资金量。

  4.每季度130个摆布的意向客户,18个客户可以投资,100万的资金量。

  经过以上目的的计划可以天天连结提高,一步一个台阶的展开营业,每一年完成80个左有的客户,资金量可以到达400万摆布。正在其他同事的配合勤奋之下,正在本身提高战得到支益的同事,使公司的营业可以江河日下。

  第四,值班。

  掌握好每次值班机遇,对每个上食客户做到当真看待,建立好公司抽象,从心田理解客户的深切必要,认真看待客户提出的倡议战定见,客户逢到成绩,不克不及束之高阁必然要尽尽力赞助他们办理。要先做人再经商,让客户信赖我们的任务气力,能力更好的完成义务。固然最紧张的是争夺可以将上食客户皆转换为有用客户。同时,正在空余时光正在门心收DM单,争夺能让过路客户能进公司去片面理解公司及公司产物。

  第五,客户保护战再开辟。

  时辰做好老客户的保护任务。包含平常闭系保护和节日诞辰祝愿等,对老客户停止再发掘,尽最年夜能够减年夜老客户的投资金额。用慧眼去收现老客户身旁的资本,做好“一带十,十传百”的联动营销的后果,同时那也是对公司最好的宣扬方法。

  第六,任务总结。

  天天皆要对任务有个简略的计划支配,不克不及漫无目标的任务。天天依照计划,一步一步,脚踏实地的展开营业。同时鄙人班前对天天任务做个小结,考虑本身任务一天去的所得所掉。剖析那一天的劣缺陷,劣面继承收扬,缺陷尽可能更正,让第两天的任务可以更好的展开起去。脆持总结任务的风俗,做到每周一小结,每个月一年夜结。看看有哪些任务上的掉误,实时更正,下次没有要再犯。

  我晓得销售任务一起头没有好做,然则我念凭仗我那么多年积聚的销售履历战才能,我是可以迎去一个没有错的将来的,我信赖公司的来日诰日必然有属于我的一片妖冶天空!

理财计划 篇3

  许多年轻人由于刚离开校园,走上工作岗位,第一次领到工资,缺乏理财经验,没有理财计划,追求新颖、时尚和名牌,往往凭直觉、兴趣冲动购物,造成入不敷出,更别提为结婚和购房而攒钱了。因此单身一族应采取如下理财和消费安排:

  制定理财计划

  适当控制过强的消费欲望,减少浪费,形成健康的消费心理,将收入分成三部分,分别用于消费、储蓄和投资,为今后恋爱、结婚和购房做准备。

  广开财源

  单身族找工作时应不图虚荣,不要去有名但收入低的单位,可选择收入高名气不大的单位,一去便能从中层做起,发展潜力较大。在日常工作、生活中应注意收集理财信息,少去几次歌舞厅,利用业余时间从事第二职业,进行股票和邮币卡投资,收入十分可观。

  注意节约

  单身族应尽量住在家里,可节约住房和饮食方面的开销。若在外租房住,最好选择和同事、朋友合租,分担费用,家具、家电可去旧货市场上购买二手货,比新的便宜2/3以上,以后结婚时再购买流行款式。

  购买打折商品

  尽量少去专卖店和豪华商场购物,多去超市和百货商场购买商品,平时注意商场打折信息,日积月累,金额十分可观。

  增加教育支出

  社会发展一日千里,知识更新频率很快,单身一族应趁现在没有家庭负担、业余时间较多的良机,积极参加各种形式的教育活动,增长知识,提高素养,掌握技能,为将来求得更大的发展打下基础,这也是一种长远投资。

理财计划 篇4

  毕业后,我男朋友在上海工作,我来了广州,计划明年底结婚,婚后我会辞职到上海。我和男朋友都在私企工作,不是稳定。我的收入不高,年收入约40000万,男朋友年收入约80000万。男朋友有基本的社保,我没有。

  我想买点保险,好以后养老。但有个问题,我们是各自在上海和广州买,还是结婚后到上海买?我们应该买什么保险好?

  小史

  理财规划方案

  财务现状:由于提供的资料不是很全,无法对资产状况全面评估。史小姐和男朋友的年收入合计12万,现在处于单身状态,若无其它负担,应该说经济状况还可以。由于目前在两地工作,可能在通讯费用和互相探望方面的交通费用较大。

  一、理财目标:

  1、 短期目标:明年底辞职到上海结婚,贮备一笔结婚费用。

  2、 中期目标:2年内贷款购买一套总价在50万左右的房产(假设目前还物房产)、30岁前生小宝贝(假设目前史小姐25岁、男朋友27岁)。

  3、 长期目标:解决双方的养老、疾病保障。

  二、理财规划及建议:

  1、 史小姐在年底辞职之前,先作好到上海工作的充分准备,最好现在就根据自己的特长投出求职简历。若有合适的工作就尽可能早辞去目前的工作,既节省双方大量的通讯交通费,又使收入不会因为辞职而中断。寻找的工作尽可能有基本社保等基本保障,因已有一些工作经验在上海寻找年薪40000元的工作应该不是很困难。

  2、 每月正常支出:房租1500元,保险费:600元,其它费用3000元,每月可有节余5000元,年积累为60000元,加上已有的积累,两年内可实现贷款购房愿望(首付15万)。节余资金只留15000~20000万银行存款作为应急资金,其余可投资于股票基金50%、货币基金30%、股票20%.综合收益率可达到:5%~10%.28~30岁前可以要小宝宝。

  3、 商业保险规划:双方主要风险为失业风险、意外、疾病、养老风险由于较年轻,企业一般提供失业保险,即使失业短期再找到工作应该不是很困难,主要应该防范意外、疾病风险,养老越早准备越有利。

  投保建议如下:

  推荐险种保险期间交费期基本保额年交保费

  史小姐福家伴侣A款终身20年10万3300元

  附加住院医疗1年年交1万220元

  男朋友福家伴侣A款终身20年10万3500元

  定期A30年30年10万320元

  多保通吉祥卡1年1年10~20万100元

  合计41~51万7440元

  保险利益说明:

  1) 双方终身均有10万+年度红利+终了红利重疾保障(包含22类重大疾病)

  2) 双方终身拥有10万+年度红利+终了红利的意外疾病身故、高残保障

  3) 史小姐还拥有1万元住院医疗保障

  4) 男朋友额外拥有20~30万意外伤害保障和10万意外疾病身故、高残保障

  5) 福家伴侣A款在双方都进入老年时可通过减退保,转化为养老金。若60岁领取双方养老金年均约达到10000元(含分红),可保证领取20年。

  三、总结:

  史小姐和男朋友的保险越早购买越好,这样可立即使双方拥有充分保障和养成强制储蓄的良好习惯。史小姐的保险在广州购买也没有问题,只要是全国的公司就可以,到上海后只要做个简单的保单迁移手续即可。

理财计划 篇5

  大城市和发达地区,个人理财规划服务中心更是如雨后春笋般进入人们的视线当中。

  作为普通的理财投资者,我们不可能像专业理财师那样做出完美的理财规划。但是我们只要注意一些理财的基本要素和方法,也能够做出符合自己的实际情况的规划方案。

  在资金的使用上

  假定每月生活费为600元,理财专家作了一个较为合理的安排

  ⑴伙食费:早饭2元,中饭和晚饭各5元,女生3元左右。这样的话每月正常伙食费在240至360元。这不包括在外用餐。为了保证自己每个月正常的伙食费,拿到生活费的后的第一件事情就是把饭卡里面的`钱充足。

  ⑵交际费:这方面的花费应该很少,平均每月控制在30元。

  ⑶交通费:按一周出去2次计算,一个月约10元。

  ⑷服装费用:平均每月50元左右,男女不同,一般男生在这项的花费要少一点。真正需添置大件的一般家长由承担。

  ⑸通讯费:30至50元。

  ⑹护理和日用品花费:50元。

  如果照此安排,每月正常有50元到90元的结余,最多可结余190元。一学期5个月(实际在校时间一般只有4个半月),可以有250至950元的结余,这部分钱就可自由支配。

  一旦进入大学,钞票揣在兜里,吃喝拉撒全得自己管,有的大学生常常未到月末,一个月的生活费就用尽了。又不好意思向家里伸手,只得向同学借钱,下月初生活费到了再还钱,然后月末再借钱。这样经常入不敷出的情况在大学里并不鲜见。看来,在大学里学点理财之道,管好自己兜里的钱还真是一门学问。提供攻略全集如下:

  大学里有些钱是非花不可的,有些钱要算计着花的,还有些钱是根本不需要花的。一般来说,一个月300元有点紧,400元算是温饱,如果有500-600元自由支配,基本上可以算是小康了,日子就可以过得比较滋润。

  男孩子吃是关键的,每个月要花250-300元左右,一般早饭2元,中饭和晚饭各4元。女生吃得相对少一点,这方面的开销一般250元就够了

  日常的生活开支包括买牙刷、牙膏、毛巾、肥皂等生活必需品,当然,女孩子还少不了买点零食。所谓生活必需品当然是必买不可的了,所以,逛逛超市,买些杂七杂八的东西还是必须的,而且每次总得花上十几元到几十元。不过,女孩子还是可以从零食预算上进行裁减的。

  手机在大学生中越来越普及了,差不多人手一机。虽然学生卡比较便宜,但还得掂量着用,要不然可是烧钱的机器。这方面的开销每月50元左右。当然,刚开始一两个月,可能因为不适应陌生环境。

  还有上网费,如果没电脑,千万不要沉迷网络游戏、网络聊天,那可是个无底洞。

  这方面的支出可大可小。同一个城市的老同学来串门,总要意思意思请顿饭吧。朋友、同学生日,少不了买点礼物。还有老乡会、社团费、宿舍同学吃饭、班级同学吃饭等等。每月大约要花100元左右,女孩子比较省,也要50-70元。

  刚到一个新城市,总要出门逛逛,或到其他城市找老同学,或者到城里买书,逛逛街。一般是周末出行,交通不方便的还要转车,这方面的钱一般一个月在30-40元左右,当然这是搭公车的费用,打的可不止了。

  一般女生在服装这方面的花费会多一点,平均每学期要花200-400元。而男生则是一次性花费比较大,如买运动鞋等,一双名牌鞋可是要花上几百上千元的。所以,建议买衣服最好打折时再去买,也不要过于追求名牌。有的女同学还是比较明智,喜欢到一些小店里淘金,那样可以穿出个性,又可以省钱。

  在学校里的开支不少,不过进账的项目也是不少,当然这些都要在不影响学习的情况下进行。只要打好算盘,兜里的钱可能还会越来越多哦。一些善于经营的学生就利用这些,不仅解决了自己的生活费问题,还能攒点钱,有的甚至还往家里寄钱。还是请一些“高人”给你介绍几种来钱的招数吧。

  每所大学都设有不菲的奖学金,最普遍的是国家奖学金,一般分一、二、三等。金额各个学校有所不同,但获奖比例也比较高,尤其是三等奖学金,一般优秀一些的学生都可以争取到。另外,还有一些公司设立的专项奖学金,是按学期颁发的。所以,努力学习,争取获得奖学金也是一个不错的生财之道,毕竟,大学时代学习是最主要的。

  利用业余的时间做兼职,如导游、促销、导购、餐厅服务、市场调查、商品直销等等,这样的收入一般一个月能挣到100-200元左右。

  闲钱的增值用途:合理存款

  一种是,父母一次性给全了一学期的生活费。按我们既定标准,一学期生活费为3000元。专家的建议是:学生拿了钱后可以这样分配一下:存一部分定期,存一部分活期。因为目前银行最低定期存款期限为3个月,要保证定期存款不动,就要保证期间的每月花费,即前3个月每月计划600元得有保证,那么可以用来存3个月定期的有2个月的钱,共计1200元。前3个月的花费可以存定活两便。然后每月如有结余可以存入账户。

  另一种是,父母每月会按时给孩子生活费。学生可以自己在银行开一个储蓄账户,采用跟银行约定的零存整取的方式(最少10元),每月定期从生活费中拿出20至30元存银行,这样一学期下来也有100至150元的结余。而且这种零存整取的方式对学生存钱有一定约束力。

  还有一种方法,就是把每个月用剩下来的钱全部存入银行,这种以少聚多的储蓄方式很值得学生采用。

理财计划 篇6

  一年的工作马上就要接近尾声了,下面我们对来年做一个小小的工作计划:

  1、由于营业部目前基数较小,未来一年我们扩大基数是营业部重要目标,理财顾问部会发挥咨询实力,在下一年度要与市场部紧密配合,做好营销服务工作,争取进一步扩大营业部基础客户群体,将长期固定安排配合营销团队的协作讲座,坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好,做大,做强,让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

  2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度,提前做好客户推广准备工作,要确实利用好中台的服务平台,体现出中台服务的及时性,实现核心客户一对一服务,让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

  3、建立客户多层级回访机制,根据目前回访情况,再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制,并将客户回访纳入考核机制,要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识,提升回访质量。

  4、建立营业部详细的客户分级数据库,根据客户回访情况,搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习,尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容,以客户回访为基础,做好客户资料收集工作。

  5、建立客户分级服务标准,在公司客户分级标准的基础上,再细分客户服务标准分类,根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类,针对不同客户群体充实不同服务项目。

  6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作,明年要根据营业部目前情况,提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

  愿我们能在来年工作中继续进取,不断创造新的成绩,为我们的明天也是公司的明天努力奋斗吧。

理财计划 篇7

  随着我国经济的发展,人民生活水平的提高,家庭金融资产的不断增加,投资理财已成为日益重要的问题, 家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资, 以使财富保值、增值,能够抵御社会生活中的经济风险,不管是储蓄投资、股票投资,外汇、保险投资,由于投资品种日益增多,所需的专业知识也不尽相同,投资方法也很难完全掌握,家庭的资产选择、 组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向。那哪一种投资理财方才是最好的呢?我认为适合自己的才是最好的。

  下面是我对自己家庭的财务状况分析,以此来选择最适合自己家的理财计划。

  目前,我家家庭的主要收入来源是父母2人个体经营所得,每月稳定收入为25000元。每年还有约6万元的不固定收入。父母二人居住在二线城市,每年需3万元生活费。而我在大学期间的月基本生活费1000元,每年包括学费和其他开支需支出20000元。我家里有汽车,但主要交通工具是电动车,交通方面开支较小。每年约7000元。全家医疗费用和父母双方的医保费用每年约5000元,父母每月给双方父母赡养费各500元。每年结余都被父母存为定期和活期存款,并未做其他投资。家中目前无负债。

  我的父母对投资理财有以下几个目标:

  1、在满足自己正常的生活需要并保证生活质量的基础上增加合理投资,抵抗通货膨胀,更高增值。

  2、父母计划2年内买房,采取分期付款方式,首付300000元。 3、完成女儿在大学的教育 4、为自己养老做准备。。

  据我分析,我的父母投资的风险偏好为风险中性型。由于父母对投资方面关注研究较少,不擅长投资,稳定是主要的考虑因素。因此,希望投资能够较为低风险,在保证本金安全的

  基础上能有一些增值收入,对收益目标要求一般。

  且由于家中的短期目标,父母投资目标实现的限制因素也有如下一些:

  1、因为近2年有大的购房支出,父母主要会考虑3月期,半年期,一年期的投资。其中对半年期、一年期投入较多。

  2、在保证日常开销的基础上,主要投资健康财产保险,其次是金融理财产品 3、因家中个体经营,对资金流动性要求较高。 综合以上,我对自己家庭的投资组合建议:

  1、 父母二人现在都只有医疗保险而没有养老保险,但是医疗保险只“保”不“包”,并且没有买养老保险。所以我建议先购买养老保险,并将商业保险作为补充,增强家庭抗风险的能力。

  2、 银行的存款利息较低,加之如今通货膨胀率居高不下,若是仅仅将闲置资金存在银行,不能起到保值的作用。而且,父母的工作较为繁忙,专业知识少,没有时间打理过于复杂的投资。因此,可以考虑到家庭经济情况购买少量基金组合。这样在收益一定的前提下能更大程度上降低风险。

  3、 在生活上,日常生活应该注意劳逸结合,适当提高生活质量,可以对旅游和健康方面的支出有所增加。建议考虑增加购买健康保险。

  4、 手上应该准备一定数量的应急金用来支付日常生活费用和突发开支,例如人情往来、额外支出等。

  因此,我的配置组合首先是父母增加2人养老保险每年共1000元,其次是购买重疾险1000元,增加每年的旅游支出,并购买商业健康保险。其次,父母可以拿出100000元的银行存款,投资于组合债券,因父母都不太懂,可以选择专门的理财公司代为投资。同时,预留出女儿的教育费用5万元。最后,父母应将其他款项作为应急准备金以活期存款方式存于银行,并保留定期存款约300000元,作为首付不动。

  根据自己家里的情况,我将资产分为四份:投资基金、保险、定期储蓄和活期储蓄,风险投资、应急用钱皆兼顾到。注重对资金的合理配置,我认为较适合自己的家庭情况。

理财计划 篇8

  春节拜年的时候,我得到了许多压岁钱。以前都是爸妈保管,现在我认为,理财会让我们学会聪明地管理自己的压岁钱,培养我们正确的金钱观和理财意识,也使我们体会到爸爸妈妈挣钱的不易。因此,我准备把压岁钱一半存在兴业银行里,一半自己买学习用品等。

  第二天正好是周日,吃完早饭,我就嚷嚷让妈妈带我去兴业银行存钱,走在路上,我想起同桌的话,“去兴业银行存钱,还可以得到一个精美的文具。”到了银行,妈妈拿号排队,我在一边填写我的个人信息,当我拿到小蜜蜂卡时,我感到我是一个小大人了。

  从营业大厅出来,妈妈带我到自动取款机上教我如何操作,我在一旁认真地学着,不一会儿就学会了。

  有了小蜜蜂卡,我就能学会怎样更好地使用零花钱,也能养成不乱花钱的好习惯。